Derzeit liefern klassische Zinsprodukte wie Sparbücher, Fest- und Tagesgeldanlagen sowie konservative europäische Staatsanleihen kaum Erträge. Eine mögliche Strategie für Ihren Vermögensaufbau stellen trotz aller Risiken gut gemanagte Investmentfonds dar. Wir zeigen Ihnen gerne, wie Sie Ihr Geld gewinnbringend investieren können.

Ihr Vorteil 
Alles aus einer Hand

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Unser Beratungskonzept

Zu einer ganzheitlichen Finanzberatung gehört auch die Frage, wie Sie die Chancen des Kapitalmarktes bestmöglich für Ihren Vermögensaufbau nutzen können. Wir helfen Ihnen dabei, die passende Anlagestrategie zu finden, damit Sie Ihr Vorhaben schnell erreichen. Dafür wählen wir für Sie nach unserem Best-Select-Prinzip aus einem breiten Spektrum unserer renommierten Produktpartner die passende Lösung aus, die zu Ihren persönlichen Zielen und Wünschen passt.

Unser Fondsauswahlprozess

Trichter

Privatanleger und Privatanlegerinnen können auf dem Markt aus mehreren tausend Investmentfonds auswählen. Doch welche dieser Fonds passen zu Ihnen, Ihrem Risikoprofil und haben eine überzeugende Qualität? Mit unserem langjährig bewährten und ungebundenen Fondsauswahlprozess helfen wir Ihnen, die richtige Auswahl zu treffen.

Trichter
  1. Strategische Bedarfsermittlung
    Identifikation von Anlagethemen, Branchen oder Regionen mit erfolgsversprechendem Investitionspotenzial.
  2. Quantitative Voranalyse
    Identifikation der für eine Investition in Frage kommenden Fonds. Bewertung im Rahmen eines mehrstufigen Prozesses anhand verschiedener Rendite- und Risikokennzahlen.
  3. Qualitative Analyse
    Datenerhebung durch umfangreiche Fragebögen an die Fondsgesellschaft und ausführliche Fondsmanagementinterviews. Bewertung u. a. der Qualität des Fondsmanagements, der Anlagephilosophie sowie des Risikomanagements. Identifikation und Ausblick hinsichtlich der jeweiligen Erfolgsfaktoren für die Anlagestrategie.
  4. Ergebnis
    Abschluss des gesamten Fondsprüfprozesses mit einem umfangreichen Fondsprüfbericht. Aufnahme des Fonds auf unsere Fondsempfehlungsliste.
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Sie fragen – wir antworten.

Einzelne Investmentfonds können in der Regel bereits ab 25 Euro monatlicher Rate oder 500 Euro Einmalanlage erworben werden. Eine besonders komfortable Fondsvermögensverwaltung bieten wir Ihnen über unsere Partner bereits ab einem Betrag von 10.000 Euro Einmalanlage an. Bei Alternativen Investmentfonds (AIF) sind die Einstiegsgrenzen fondsabhängig.

Garantierte Wertentwicklungen gibt es nicht. Nutzen Sie unsere persönlichen Beratung, um für Sie geeignete Fonds zu finden. Es gilt die Faustformel: Je länger Ihr persönlicher Anlagehorizont ist, desto eher und desto mehr Risiken können Sie bewusst in Kauf nehmen – wenn Sie das wollen und können. Risikoarme Produkte erfordern eher kurze Anlagehorizonte, während beispielsweise chancenreiche, aber auch schwankungsanfällige Aktienfonds einen langen Atem (Anlagehorizont) und eine zumindest vorübergehend hohe Risikotoleranz erfordern.

Bei den Fondsportfolios und der Fondsvermögensverwaltung gibt es einen empfohlenen Mindestanlagehorizont, jedoch sind flexible Ein- und Ausstiege grundsätzlich möglich. Auch Sparpläne lassen sich jederzeit flexibel anpassen. Ihr Berater oder Ihrer Beraterin ist Ihnen gerne bei Ihrer Entscheidung behilflich.

Jede Geldanlage birgt Risiken. In Zeiten sehr niedriger Zinsen ist es besonders sinnvoll, über attraktive Geldanlagen nachzudenken: Während für den „Notgroschen“ ein Sparbuch oder Tagesgeld ausreichend sein kann, bedarf es in der Regel für den langfristigen Vermögensaufbau anderer Anlageformen. Denn je länger der Anlagehorizont, desto mehr Zeit haben Sie, mögliche Kursrückschläge, z. B. bei Aktienfonds, „auszusitzen“. Damit Sie langfristig zufrieden sein können, ist eine Produktauswahl wichtig. Unsere ungebundene Produktauswahl aus bekannten Markenanbietern, aber auch kleineren Fondsboutiquen, kann dabei eine wertvolle Hilfe sein. Lassen Sie sich persönlich beraten, damit Sie die Lösung finden, die zu Ihren langfristigen Zielen und Bedürfnissen passt.

Wissenswertes
Ihr Mehrwert

  • Anlage nach Maß – der individuelle Anlagevorschlag
    Wir bieten Ihnen einen maßkonfektionierten Anlagevorschlag für Ihren Vermögensaufbau, der sowohl Ihre persönlichen Anlageziele und Ihr Anleger- sowie Risikoprofil als auch die aktuelle Marktsituation berücksichtigt. Dabei werden die von unseren Spezialisten und Spezialistinnnen empfohlenen Fonds zu einem hochwertigen Investmentdepot individuell für Sie zusammengestellt. 
  • Anlegen lassen – die fondsgebundene Vermögensverwaltung
    Sie wünschen sich ein Investmentdepot, das von einer Vermögensverwaltung gesteuert und fortlaufend aktiv an aktuelle Kapitalmarktentwicklungen angepasst wird? Dann nutzen Sie den Service unserer Spezialisten und Spezialistinnen, die aus empfehlenswerten Angeboten genau die richtige Lösung für Sie finden!
  • Ihr lebensbegleitendes Finanzkonzept 
    Die Betreuung Ihres ganzheitlichen Finanzkonzeptes verstehen wir als eine Partnerschaft, auf die Sie jederzeit zurückgreifen können. Sie erhalten auf Anfrage von uns ein Reporting über die Entwicklung Ihrer Investmentanlagen. Zudem können Sie mit Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin die aktuelle Entwicklung Ihrer bestehenden Investmentfonds prüfen. Sofern sich Ihre Lebenssituation ändert, können Sie sich vertrauensvoll an uns wenden, damit wir Ihre Finanzplanung aktualisieren und Sie weiterhin von der Finanzoptimierung mit Swiss Life Select profitieren können.
  • Jahrzehntelange Expertise – unser Service-Versprechen an Sie 
    Wir bieten Ihnen die Expertise eines langjährig erfahrenen Produktmanagements. Sollten Ihrerseits Fragen und Wünsche auftreten, können Sie unmittelbar Kontakt zu einem unserer Berater und Beraterinnen oder unserem Kundenservice aufnehmen. Darüber hinaus haben wir den Anspruch, Sie auf Wunsch darüber in Kenntnis zu setzen, wenn Optimierungsbedarf in Ihrem Investmentdepot besteht.

 

Drei starke Gründe
Darum sollten Sie mit Swiss Life Select vorsorgen 

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Ihr individuelles Angebot

Wir wählen für Sie nach unserem
Best-Select-Prinzip die passende Lösung aus dem umfassenden Angebot unserer renommierten Produktpartner aus. 

Auszeichnung von FOCUS MONEY für hervorragende Finanzanalyse

Ausgezeichnete Kompetenz

Für unseren innovativen, bedarfsgerechten Beratungsansatz wurden wir in unabhängigen Testurteilen und Analysen wiederholt mit Bestnoten ausgezeichnet.  

Grafik heterogene Gruppe an einem großen Smartphone mit Stoppuhr

Stets für Sie erreichbar

Wir unterstützen Sie rund um die Uhr: Unsere Home-Services sind auf Wunsch 365 Tage im Jahr für Sie erreichbar, sodass Sie sich jederzeit an uns wenden können.

Service und Kontakt

Sie möchten noch mehr darüber wissen, wie Sie Ihr Geld selbstbestimmt und gewinnbringend anlegen können?

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